短炒消息｜03328

交通銀行(03328.HK)公佈2026年半年度業績📊。期內集團實現營業收入人民幣1,423.43億元，同比增長6.73%；歸屬於母公司股東淨利潤478.74億元，同比增長4.04%；年化平均資產回報率0.61%，年化加權平均淨資產收益率8.09%。淨利息收益率1.23%，同比回升2個基點，帶動利息淨收入同比增長8.62%至925.92億元。手續費及佣金淨收入204.73億元，與上年大致持平。成本收入比27.47%，同比下降2.47個百分點，經營效益持續提升🏦。

資產負債規模穩步增長。報告期末，集團資產總額16.26萬億元，較上年末增長4.58%；客戶貸款餘額9.49萬億元，增長4.01%；客戶存款餘額9.92萬億元，增長6.53%。資產質量保持穩定，不良貸款率1.30%，撥備覆蓋率203.80%，資本充足率16.00%，各項指標均滿足監管要求✅。

業務發展方面，集團扎實做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融「五篇大文章」📝。綠色貸款餘額較年初增長9.67%，普惠小微貸款增長5.40%，數字經濟核心產業貸款增長16.58%。跨境服務特色鮮明，跨境貿易融資餘額較上年末大幅增長70.83%；子公司及境外行對集團歸母淨利潤貢獻提升3.67個百分點。集團持續深入實施「人工智能+」行動，落地逾420個AI應用場景，數字化轉型成效顯著。

中期利潤分配預案方面，集團擬向全體股東每股派發現金股利人民幣0.168元（含稅），合計派息約148.45億元，派息率約31.0%💰。另外，期內集團成功發行400億元二級資本債券、500億元總損失吸收能力非資本債券及400億元無固定期限資本債券，並贖回415億元永續債，資本基礎進一步夯實。展望下半年，集團將錨定「三穩一優」經營目標，持續提升經營效益，強化風險防控，全力服務實體經濟高質量發展。

交通銀行（03328.HK）發佈2026年半年度報告摘要📊，按中國會計準則，集團上半年實現營業收入人民幣1,423.43億元，按年增長6.73%；利潤總額536.37億元，增長14.34%；歸屬於母公司股東淨利潤478.74億元，增長4.04%。基本每股收益0.52元人民幣。期內淨利息收益率1.23%，按年提升2個基點，利息淨收入925.92億元，增長8.62%；手續費及佣金淨收入204.73億元，微增0.07%，其中代理類業務收入增長27.70%。業務及管理費391.03億元，下降2.08%，成本收入比27.47%，下降2.47個百分點；集團已落地逾420個AI應用場景，跨境貿易融資餘額較上年末增長70.83%，京津冀、長三角、粵港澳大灣區貸款佔比升至54.15%👍。

資產負債方面，截至2026年6月30日，集團資產總額162,601.75億元，較上年末增長4.58%；客戶貸款餘額94,896.73億元，增長4.01%；客戶存款餘額99,154.36億元，增長6.53%。資產質量保持穩定，不良貸款率1.30%，撥備覆蓋率203.80%，資本充足率16.00%，核心一級資本充足率11.25%。

董事會建議派發2026年中期現金股息每股0.168元人民幣（含稅），合共派息約148.45億元，派息率約31.0%，不設送紅股及資本公積金轉增，方案將提請股東會審議。該半年度報告未經審計，相關業績公告及報告摘要已按規定於上海證券交易所網站刊發，並以海外監管公告形式在香港聯交所披露🏦。

🏦 交通銀行(03328.HK)公佈2026年中期業績，期內歸屬於母公司股東淨利潤478.74億元人民幣，按年增長4.04%；淨經營收入1,425.40億元，增長6.77%。利息淨收入925.92億元，增長8.62%，淨利息收益率1.23%，按年回升2個基點，帶動息差企穩向好。手續費及佣金淨收入204.73億元，微增0.07%，其中代理類業務收入增長27.70%。業務成本按年下降2.08%，成本收入比27.47%，改善2.47個百分點，反映集團降本增效見效。

📊 截至6月底，集團資產總額16.26萬億元，較上年末增長4.58%；客戶貸款餘額9.49萬億元，增長4.01%；客戶存款餘額9.92萬億元，增長6.53%。資產質量總體平穩，不良貸款率1.30%，略升0.02個百分點；撥備覆蓋率203.80%。資本充足率16.00%，核心一級資本充足率11.25%，均符合監管要求。期內子公司合計貢獻歸母淨利潤66.94億元，佔集團淨利潤13.98%。

✨ 業務亮點方面，集團持續做好金融「五篇大文章」，綠色貸款餘額較年初增長9.67%，普惠小微貸款增長5.40%，涉農貸款增長5.91%，養老產業貸款增長9.26%，數字經濟核心產業貸款增長16.58%。多家子公司表現亮眼，交銀人壽淨利潤14.49億元，按年大增127.86%；交銀理財淨利潤9.19億元，增長18.94%；交銀金融資產投資淨利潤14.66億元，增長175.64%。

💰 資本管理方面，期內成功發行400億元二級資本債券、500億元總損失吸收能力非資本債券及400億元無固定期限資本債券，並贖回415億元無固定期限資本債券，持續優化資本結構。董事會建議派發2026年中期股息每股0.168元人民幣（含稅），合共約148.45億元，派息比率31.0%，將提請股東會審議。集團表示，下半年將繼續服務實體經濟，推進金融「五篇大文章」，並強化重點領域風險防控，全力支持上海國際金融中心建設。

交通銀行（03328.HK）宣佈，與主要股東滙豐銀行續訂2026年銀行間交易主協議，自2026年6月1日起至2029年5月31日止，為期三年。📄 滙豐銀行持有集團已發行普通股約16.00%，構成持續關連交易。

該協議涵蓋銀行同業借貸、債券、貨幣市場、外匯、其他金融資產及金融服務、掉期及期權交易，按一般商業條款及銀行間市場慣例定價。因各項適用百分比率超過0.1%但低於5%，根據上市規則，僅需遵守申報、年度審核及公告規定，獲豁免獨立股東批准。

集團公佈2023至2025年歷史交易數據及2026年1至5月數字，並設定新協議下年度上限。預計2026年6月1日至12月31日期間，已實現收益/損失及未實現收益/損失上限各為人民幣75.91億元（7,591百萬元），外匯等公允價值上限為160.69億元（16,069百萬元）。截至2027年及2028年各年度，相關上限分別為130.14億元及275.47億元。2029年1月1日至5月31日期間上限則分別為54.22億元及114.77億元。💰

董事會認為上限公平合理，符合集團及股東整體利益。集團已設內部監控措施，確保交易合規。獨立非執董及外聘核數師將進行年度審閱。

交通銀行(03328.HK)公吿多項董事會決議及2026年第一季業績。📊

業績概覽

截至2026年3月底，集團資產總額162,729.60億元（+4.66%），負債149,711.89億元（+4.93%），股東權益12,906.74億元（+1.69%）。2026年首季營業收入696.18億元（+4.89%），淨利潤（歸屬母公司）261.62億元（+3.11%），年化加權平均ROE 9.07%（按年跌1.28百分點）。淨利息收益率1.23%，持平去年同期。不良貸款率1.30%（升0.02百分點），撥備覆蓋率202.80%（降5.58百分點），資本充足率15.61%。

董事會重點決議

- 審議批准2026年第一季度報告及業績公告。

- 提名金磐石先生（前建行首席信息官）及潘艷紅女士（前太保壽險董事長）為獨立董事候選人，待股東會選舉及監管核准後生效。

- 調整董事會專門委員會組成，包括審計、風險管理、人事薪酬等委員會成員變更。

- 聘任劉雷先生為首席信息官（須待監管核准），原副行長錢斌不再兼任。

- 批准《2026年度「提質增效重回報」行動方案》，重點包括穩定現金分紅（計劃2026、2027年度分紅不少於淨利潤30%）、服務實體經濟、推進數智化轉型、強化風險管理等。

- 批准與匯豐銀行簽署《銀行間交易主協議》（關連交易，相關董事迴避表決）。

- 批准互聯網貸款業務規劃(2026-2027年)及修訂交銀國際信託章程。

- 決議於2026年6月26日召開2025年度股東會。

分紅政策

集團連續14年現金分紅率保持30%以上，未來將繼續一年兩次分紅，增強投資者回報。💰

整體而言，交通銀行首季業績穩中有進，資產質量總體平穩，並透過強化公司治理、穩定分紅及聚焦「提質增效」行動提升長期投資價值。🔍

🧾 交通銀行(03328.HK)公佈2026年第一季度未經審計業績，截至3月31日止三個月，集團整體營運穩健，實現「十五五」良好開局。📊

**主要財務數據（人民幣）：**

- 資產總額：162,729.60億元，較上年末增4.66% 🏦

- 負債總額：149,711.89億元，增4.93%

- 股東權益（歸母）：12,906.74億元，增1.69%

- 淨經營收入：696.89億元，同比增4.89% 📈

- 歸母淨利潤：261.62億元，同比增3.11%

- 年化加權平均ROE：9.07%，同比下降1.28個百分點

- 基本每股收益：0.30元，同比下降11.76%

業務亮點與結構：

- 利息淨收入456.75億元，增7.21%，佔淨經營收入65.54% 🧾

- 手續費及佣金淨收入112.41億元，降3.04%，佔比16.13%

- 業務成本191.98億元，減4.86%，成本收入比27.58%，改善2.82個百分點

- 資產減值損失142.10億元，增12.49%，其中貸款信用減值損失135.32億元，增9.30%

資產負債變動：

- 客戶貸款餘額94,445.98億元，增3.52% (公司類貸款增5.97%，個人貸款降1.38%)

- 客戶存款餘額96,853.27億元，增4.06% (定期存款佔比升至68.14%)

- 金融投資淨額46,406.41億元，增2.49%

資產質量：

- 不良貸款餘額1,224.66億元，增4.69% ❗

- 不良貸款率1.30%，較上年末升0.02個百分點

- 撥備覆蓋率202.80%，降5.58個百分點；撥備率2.63%，降0.04個百分點

資本充足：

- 資本充足率15.61%，一級資本充足率12.48%，核心一級資本充足率11.25%，全部符合監管要求 ✅

業績公告已刊載於港交所披露易及集團網站，詳細季度報告亦於上交所網站發佈。

交通銀行(03328.HK)公佈2025年度業績，集團實現歸屬於母公司股東淨利潤956.22億元人民幣，同比增長2.18%📈。淨經營收入達2,656.00億元，同比增長2.05%。資產總額突破15.55萬億元，較上年末增長4.35%。

關鍵財務指標方面，不良貸款率為1.28%，較上年末下降0.03個百分點，資產質量保持穩定👍。撥備覆蓋率則提升至208.38%，風險抵禦能力增強。淨利息收益率為1.20%，同比下降7個基點，主要受LPR調降及市場利率下行影響。

業務發展上，集團積極服務實體經濟，客戶貸款餘額達9.12萬億元，增長6.64%。其中，科技貸款餘額1.58萬億元，增長10.73%；綠色貸款餘額9,508.25億元，增長14.16%，顯示在「五篇大文章」領域持續發力🚀。個人金融業務中，財富管理AUM時點餘額2.16萬億元，增長10%。

董事會建議派發末期股息每股人民幣0.1684元，合共約148.80億元，回饋股東💵。展望2026年，集團將堅持穩中求進，深化戰略轉型，強化風險管理，以高質量發展服務國家戰略。

交通銀行(03328.HK)公佈2025年第三季度業績📊，集團資產總額達15.5萬億元，較上年末增長4.02%🚀。2025年1-9月實現營業收入1,996.45億元，同比增長1.80%；淨利潤699.94億元，同比增長1.90%💰。

主要業務表現亮眼✨：客戶貸款餘額增長6.04%至9.07萬億元，客戶存款增長5.26%至9.26萬億元。資產質量保持穩定，不良貸款率1.26%，較上年末下降0.05個百分點📉。淨利息收益率1.20%，手續費及佣金淨收入293.98億元。

資本充足率表現穩健🏦，報告期末資本充足率16.13%，一級資本充足率12.83%，核心一級資本充足率11.37%，均滿足監管要求。經營活動現金流大幅改善，淨流入1,314.57億元，同比多流入2,471.18億元💪。

交通銀行(03328.HK)公佈2025年第三季度業績，集團資產總額達15.5萬億元人民幣，較上年末增長4.02%📈。2025年1-9月實現淨經營收入2,000.59億元，同比增長1.86%；歸屬於母公司股東淨利潤699.94億元，同比增長1.90%💰。

關鍵財務指標顯示，客戶貸款餘額增長6.04%至9.07萬億元，客戶存款增長5.26%至9.26萬億元。資產質量保持穩定，不良貸款率1.26%，較上年末下降0.05個百分點👍。資本充足率16.13%，核心一級資本充足率11.37%，均滿足監管要求。

利息淨收入1,286.48億元，同比增長1.46%；手續費及佣金淨收入293.98億元，微增0.15%。集團業務呈現穩中向好發展態勢，持續發揮服務實體經濟主力軍作用🚀。