短炒消息｜03471

📊華夏基金（香港）旗下華夏港元數字貨幣基金（上市類別，股份代號：03471）產品資料概要顯示，子基金為華夏數字開放式基金型公司旗下傘型開放式基金，在港交所上市，每手1股，基礎及交易貨幣均為港元，年結12月31日，每日交易，不派息，收入累積再投資；子基金同時設非上市代幣化類別，本概要僅涉上市類別。基金經理為華夏基金（香港），託管人渣打信託（香港），全年經常性開支估計約0.65%。

💰投資目標為投資短期存款及優質貨幣市場工具，按現行貨幣市場利率爭取港元長期回報，兼顧資本安全及流動性。策略上，不少於70%資產淨值投資港元短期存款及優質貨幣市場工具；組合加權平均期限不超過60天、加權平均壽命不超過120天，不買剩餘期限超過397天工具（政府及公共證券兩年）。信貸質素須投資評級或以上。單一實體工具及存款合計不超過資產淨值10%（大型金融機構有條件可升至25%，政府及公共證券最多30%）。中國內地風險敞口不超過30%，無意投資點心債。輔助投資最多30%於非港元短期存款及優質貨幣市場工具，最多10%於認可貨幣市場基金，最多10%於代幣化版本。最多借入資產淨值10%作臨時用途，衍生工具僅作對沖，淨風險承擔最高50%。

⚠️風險包括投資、主動管理、固定收益及債務證券（短期限、波動、流動性、信貸、利率、估值、評級下調、主權債務）、銀行存款、集中、新興市場、外幣、衍生工具及對沖、上市與非上市類別交易差異、交易及依賴做市商等。上市類別新設立，暫無足夠表現數據，不保證回報或避免虧損。費用方面，港交所買賣須付經紀費、交易徵費0.0027%、會財局徵費0.00015%、聯交所交易費0.00565%，印花稅零。持續費用：管理費0.15%、託管費最高0.10%（現0.0625%，最低月費4,200美元），不設表現費。證監會認可不等於推薦，子基金非銀行存款，不保證本金。

華夏基金（香港）旗下華夏數字開放式基金型公司最新章程披露，公司為香港公開傘子開放式基金型公司，獲證監會認可，旗下四隻子基金包括華夏港元數字貨幣基金（3471）、華夏美元數字貨幣基金（3472／9472）、華夏人民幣數字貨幣基金（3461／83461）及華夏數字黃金ETF（3418／9418／83418）。三隻數字貨幣基金均屬主動型貨幣市場ETF，目標投資短期存款及優質貨幣市場工具，爭取相應貨幣的長期回報，上市日期為2025年11月28日；黃金ETF則追蹤LBMA上午黃金價，主要持有金條，每手10股，申請股份最少100,000股，上市日期為2026年5月29日。

費用方面，港元及美元數字貨幣基金上市類別管理費同為每年0.15%，人民幣數字貨幣基金為0.20%，黃金ETF為0.40%；託管費目前0.0625%至最高0.23%不等。貨幣基金申請股份規模分別為港元500股、美元200股、人民幣500股；首次發售期內增設價值為港元1,000、美元500及人民幣1,000。黃金ETF首次發售期為2026年5月26日至27日，首次認購價值為2026年5月21日LBMA上午黃金價收盤水平的千分之一。

非上市類別方面，四隻子基金均只提供代幣化股份，僅限一級市場認購及贖回，散戶須透過合資格分銷商（包括OSL Digital Securities、Solomon JFZ (Asia)等）參與，不設二級市場交易，上市與非上市類別之間亦不設轉換。代幣化由渣打銀行（香港）擔任代幣化代理及數碼平台營運商，採用以太坊區塊鏈及Libeara平台。非上市A、I、F、B類管理費分別為0.15%、0.05%、0.60%及0.40%（黃金ETF為A類0.40%、B類0.99%），認購費最高3%；港元貨幣基金贖回費最高1%，美元及人民幣貨幣基金在單日大額贖回達NAV 20%時最高可收5%反稀釋費，黃金ETF贖回費最高5%。代幣化費用按年0.04%至0.055%，最高0.07%。

⚠️風險方面，章程提醒投資涉及風險，不保證回報；代幣化股份涉及區塊鏈、網絡安全、私鑰遺失、監管及營運風險；黃金ETF另有黃金託管、未分配賬戶、依賴黃金交易商及多櫃台價格偏離等風險。基金經理可於特定情況下暫停增設、贖回或估值，並有權將單日贖回限制為NAV 10%。子基金資產淨值低於1,000萬美元等情況下可終止。整體而言，產品線覆蓋港元、美元、人民幣貨幣市場及黃金主題，並以代幣化股份拓展分銷渠道，但投資者須留意新技術及黃金託管相關風險。

華夏基金（香港）推出「華夏數字開放式基金型公司」，旗下設有四隻子基金：華夏港元數字貨幣基金（3471）、華夏美元數字貨幣基金（3472/9472）、華夏人民幣數字貨幣基金（3461/83461）及華夏數字黃金ETF（3418/9418/83418）😎。所有子基金已獲證監會認可，並於聯交所上市，同時提供上市類別股份及非上市代幣化類別股份。

前三隻貨幣基金目標是投資短期存款與優質貨幣市場工具，以港元、美元或人民幣計價，追求資本安全與流動性，加權平均期限不超過60天，加權平均壽命不超過120天。華夏數字黃金ETF則追蹤LBMA上午黃金價，主要持有實物金條，存放於香港的黃金金庫。

上市日期方面，貨幣基金於2025年11月28日開始買賣，黃金ETF則在2026年5月29日上市。每手買賣單位：貨幣基金為1股，黃金ETF為10股。交易貨幣涵蓋港元、美元及人民幣櫃台。

費用方面，貨幣基金上市類別管理費0.15%（港元及美元）或0.20%（人民幣），託管費0.0625%；黃金ETF管理費0.40%，託管費最高0.23%。非上市類別另設認購費（最高3%）及贖回費（最高5%）💰。

風險提示包括市場風險、利率風險、信用風險、代幣化區塊鏈風險、黃金價格波動及託管風險等。投資者應注意，代幣化股份僅透過合資格分銷商認購，且不可在二級市場交易⚠️。

整體而言，這批子基金為投資者提供數字化、多元貨幣的現金管理工具及實物黃金投資渠道，結合傳統ETF與區塊鏈技術，投資前務必細閱章程及風險因素📄。