惠理五隻ETF傘子基金獲證監認可 貨幣市場、港美紅利低波、光通訊主動型上市安排、策略、收費與風險懶人包

惠理基金系列開放式基金型公司為2025年9月12日在香港註冊成立的可變股本公眾傘子開放式基金型公司，已獲證監會認可為集體投資計劃，旗下五隻ETF包括：惠理美元貨幣市場ETF（03480/09480）、惠理港元貨幣市場ETF（03421）、惠理人民幣貨幣市場ETF（03420/83420）、惠理港美紅利低波ETF（03488）及惠理光通訊主動型ETF（02811）。管理人為惠理基金管理香港有限公司，託管人、行政管理人及過戶處為招商永隆信託有限公司。📈

上市安排方面，美元、港元、人民幣貨幣市場ETF及港美紅利低波ETF已獲香港聯交所批准上市及買賣，光通訊主動型ETF已提交上市申請。美元貨幣市場ETF預計2025年10月16日上市，首次發售發行價1,000美元；港元貨幣市場ETF發行價1,000港元；人民幣貨幣市場ETF發行價人民幣1,000元。港美紅利低波ETF首次發售期為2026年3月27日，發行價15港元，上市日預計2026年3月31日；光通訊主動型ETF首次發售期為2026年9月18日至9月23日，發行價15港元，上市日預計2026年9月25日。

💰投資策略方面，三隻貨幣市場ETF主要投資短期存款及優質貨幣市場工具：美元ETF至少70%資產投資美元工具，可30%投資非美元並對沖；港元ETF全數投資港元工具；人民幣ETF不少於70%投資人民幣工具，可30%投資非人民幣並對沖。港美紅利低波ETF採全面複製策略，追蹤中誠信港美紅利低波ETF（港元淨回報）指數，成分股60隻，涵蓋港股及美股高股息低波證券。光通訊主動型ETF至少70%資產投資於光通訊相關公司股本，相關公司至少50%收入或經營溢利來自光通訊產品或服務；另最多30%可投資於未達門檻但預期未來大部分收入來自光通訊的公司。

費用方面，管理費最高每年3%，各子基金實際費率不同，貨幣市場ETF管理費現約0.15%，港美紅利低波ETF為0.90%，光通訊主動型ETF為0.99%；非上市股份類別認購費最高5%、贖回費最高5%、轉換費最高5%。⚠️風險包括市場、流動性、信貸、利率、新興市場、中國內地稅務、QFI、債券通及雙櫃檯等。基金不保證本金，股份價格可升可跌，投資者應參閱基金章程及產品資料概要，並諮詢獨立專業意見。